中小企業や個人事業主にとって、資金繰りは事業運営上の重要な課題の一つです。そんな時、ファクタリング業者を利用することで、資金調達のスピードを上げることができます。

ファクタリング業者の中には、即日入金で甘い審査が売りの業者も存在します。一見魅力的に感じるかもしれませんが注意が必要です。本記事では、ファクタリング業者の審査が甘い業者の特徴やメリット・デメリット、注意点について詳しく解説していきます。

目次

ファクタリングとは?

ファクタリングとは、売掛金を売却することで資金を調達する方法です。

売掛金の回収を待つことなく、ファクタリング業者に売却することで、即時的な資金調達が可能になります。中小企業や個人事業主が急な資金繰りの需要に対応できるため、近年その需要が高まっています。

即日入金で審査が甘いファクタリング業者の特徴

即日入金で審査の甘いファクタリング業者は、その名の通り審査基準が緩やかで、審査結果も素早く出ることが特徴です。以下にその特徴を詳しく見ていきましょう。

(1) 素早い審査

即日審査甘いファクタリング業者は、通常の業者よりも審査期間が短く、申し込みから審査結果が出るまでの時間が短縮されています。これにより、急ぎの資金調達に対応することができます。

(2) 甘い審査基準

審査基準が緩やかで、信用情報や業績などのハードルが低く設定されています。これにより、他の業者では審査に通りにくい場合でも、資金調達が可能になることがあります。

メリットとデメリット

即日審査甘いファクタリング業者には、以下のようなメリットとデメリットがあります。

メリット

  1. 審査が早く、急な資金需要に対応できる
  2. 審査基準が緩やかで、資金調達が難しい状況でも利用可能
  3. 他の金融機関で断られた場合でも、資金調達の選択肢が広がる

デメリット

  1. 手数料が高い(18%~30%)
  2. 契約違反をすると鬼のような督促をしてくる(=取り立てに自信がある)

注意点と選び方

即日入金で審査の甘いファクタリング業者を利用する際には、以下の点に注意して選びましょう。

(1) 手数料を比較検討する

即日入金で審査が甘い業者は手数料が高い傾向にあるため、複数の業者と比較検討することが重要です。

(2) 信頼性を確認する

審査基準が緩やかな業者は、信頼性が低い場合があります。口コミや評判をチェックし、信頼性の高い業者を選ぶようにしましょう。

(3) 過剰な調達に注意する

審査が甘い業者を利用する際は、過剰な調達に注意し、自社の資金繰り計画をしっかり把握しておくことが大切です。

まとめ

ファクタリングは、資金繰りにお悩みの中小企業や個人事業主にとって有効な資金調達手段です。

即日入金で審査が甘いファクタリング業者は、急な資金調達が可能で審査基準が緩やかなため、一見魅力的に感じるかもしれません。しかし、手数料が高いことが多いため、複数の業者と比較検討し、自社の財務状況や返済能力を考慮して選択することが重要です。また、信頼性の確認や過剰な調達への注意も忘れずに行いましょう。